力哥说理财读书笔记 - 基金

由于书需要不断温习，并且需要结合实践，新得体会会不断完善，笔记内容会增删，所以不加序号。

注：如有侵权，请联系本人删除。

优选基金公司：

天弘、广发、华夏、易方达、建信、博时、招商、嘉实、南方、汇添富、富国、银华、华安、兴全。

纯债基金选择：

1. 剔除可转债
2. 剔除规模超过20亿
3. 只选同一家基金公司旗下最优基金
4. 挑选费率更低、成立时间更长、基金经理年纪更大、管理时间更长的3只
5. 如果几年都不用这笔钱，应该选择不分红的债基，如果分红，一定选红利再投资

力哥理财社群：

荔枝汇

定开债基选择：

1. 只选纯债，绝不碰股票
2. 杠杆率低于160%（天天基金中的 杠杆比例 选项）
3. 建议封闭期1年

普通老百姓，买股基要比直接买股票更合适，买债基要比直接买债券更合适。

累计净值才是一只基金的价值。

越来越多的普通老百姓乃至专业投资者都成了股票型指数基金的坚定簇拥者，包括力哥本人。

股票属于权益类投资，债券属于固定收益类投资，理论上，两者对冲。

与其买混合型基金，不如根据自己风险偏好，按一定比例分别买入股基和债基，一样可以风险对冲。

不论债基还是股基，都可以分：主动型和被动型。

其中被动股基就是指数基金（债基指数基金规模很小，忽略不计），一般的指数基金都指被动型股基。

力哥非常推荐指数基金。

不要碰短线投资基金。

从天天基金上看十大持仓股是否经常有大的变动。

价值型风格基金，往往规模已经很大，很难赚到大钱。

一般讲，过去5年，每年业绩回报都稳定在同类前20%，更值得拥有。

中小盘股：10~20亿

大盘股：30~100亿

>100亿，不碰。

<2亿，不碰。缺乏足够成交量，可能想买买不进，想卖卖不掉。

推荐指数基金，不推荐主动型基金。

买主动型基金，买的是基金经理的眼光，在利益面前，人性不可靠。

沪深300指数和中证500指数风险对冲。

大盘股发力，沪深300涨。

小盘股发力，中证500涨。

同时买，可以完美覆盖沪深股市几乎所有的版块和优质股票。

上交官网：www.sse.com.cn

深交官网：www.szse.cn

中证官网：www.csindex.com

指数基金的选择：

1. 跟踪误差小
   日跟踪误差：一般的<0.5%，优秀的<0.1%
   年跟踪误差：一般的<1.5%，优秀的<1%
2. 成本小
   管理费最低的是ETF
3. 规模大（相对的更大，要符合上面的规模范围）
   大的流动性好，不怕买不进卖不出，不会有清盘风险。
   大，受申购赎回的影响就小，跟踪误差就越小。
4. 买老不买新

ETF

ETF的资金利用率是所有基金中最高的。

ETF的实时折溢价，可以通过集思录：www.jisilu.cn ETF一栏查看。

沪市ETF：51xxxx

深市ETF：15xxxx

LOF

和ETF很像，本土产物。

沪市LOF：5010xx

深市LOF：16xxxx

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原文：https://www.cnblogs.com/chuck11/p/12324198.html